中新網(wǎng)福建新聞12月24日電 11月22日上午10時許，一名戴著鴨舌帽的中年男子走進(jìn)中國工商銀行三明分行永安支行下轄網(wǎng)點(diǎn)南門支行營業(yè)大廳表示要支取現(xiàn)金兩萬元。當(dāng)班客服經(jīng)理按照監(jiān)管部門指示、行內(nèi)培訓(xùn)要求指導(dǎo)該名男子填寫《三明市公安局大額取現(xiàn)風(fēng)險告知書》，并用身份證在柜面打印其賬戶近一個月的交易明細(xì)，讀取身份證時發(fā)現(xiàn)該名男子為外來人員。柜面客服經(jīng)理對明細(xì)核查后發(fā)現(xiàn)，該賬戶平時并無留存資金且近期頻繁小額1元、100元轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出，21日他行跨地區(qū)匯入兩萬元，22日要求提取現(xiàn)金，賬戶使用情況不合常理�？头�(jīng)理對此表示質(zhì)疑，遂嚴(yán)肅詢問款項來源和用途，該男子表示該筆資金為其跟以前的同事借款，用于支付孩子學(xué)費(fèi)。詢問過程中，該名男子言語閃爍，一直利用“取錢難”的話題搪塞，對所詢問之事常常避而不談，行為異常。
同時，永安支行客服經(jīng)理在系統(tǒng)錄入卡片信息時也收到了系統(tǒng)的異常提醒。經(jīng)客服經(jīng)理多次詢問，客戶仍無法提供相關(guān)借據(jù)、聊天記錄等予以佐證。此刻，客服經(jīng)理高度警覺，設(shè)法假借授權(quán)之意示意當(dāng)班網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人進(jìn)入柜面，對事件簡單描述后，雙人進(jìn)一步核實情況。
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人再次核查該客戶的歷史交易明細(xì)，發(fā)現(xiàn)存在明顯異常，小額交易頻繁，且資金跨地區(qū)匯入較多。該名男子為貴州籍浙江務(wù)工人員，其表示近期到三明永安出差，故臨時在此取款，但當(dāng)下并不屬于開學(xué)季，這與原告知用途用于孩子學(xué)費(fèi)不符�？头�(jīng)理初步核實時，該男子告知是聯(lián)系前同事借的款，我行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人讓其提供前同事的手機(jī)號碼電話核實時，該男子卻又表示是通過中間人聯(lián)系前同事借的，并無前同事聯(lián)系方式，且未隨身攜帶手機(jī)，無法提供號碼。
該男子多次前后言語不一致，行為十分可疑，且無法核實真實性。同時，該男子見遲遲未能取款，有些焦慮和怒氣，意圖放棄支取離開網(wǎng)點(diǎn)。按照日常大額取現(xiàn)培訓(xùn)要求，必要時聯(lián)系警方，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人到后方秘密電話聯(lián)系網(wǎng)點(diǎn)行長上報情況，表明經(jīng)雙人核查判斷該名男子十分可疑，讓網(wǎng)點(diǎn)行長盡快聯(lián)系警方，在拖延時間等待警方到場的過程中，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、大堂經(jīng)理與該男子閑聊，對銀行核實客戶身份信息、資金來源及取款用途的必要性作出解釋，并引導(dǎo)其到智能柜員機(jī)打印近三個月明細(xì)，安撫情緒，讓其放松警惕。
警方在第一時間趕到現(xiàn)場，警方初步詢問仍謊話連篇，表示不知道錢誰打來的，看見有錢就試著取出來花。經(jīng)警方核查，賬戶確認(rèn)存在涉案情況，該名男子已被警方控制。當(dāng)天下午，網(wǎng)點(diǎn)配合警方凍結(jié)賬戶，最大限度地挽回受害人的損失。永安市反詐中心及市公安局對工行三明永安南門支行工作人員的反詐意識、臨場應(yīng)變能力及認(rèn)真負(fù)責(zé)的工作態(tài)度給予和高度認(rèn)可。
永安支行常態(tài)化開展反詐培訓(xùn)，著力增強(qiáng)全體員工的反詐意識和能力，工行三明永安南門支行的員工貫徹落實監(jiān)管部門要求，將所學(xué)知識有效地運(yùn)用在實際工作中，展現(xiàn)了優(yōu)秀的應(yīng)變能力和專業(yè)水平，成功堵截涉詐資金2萬元，并協(xié)助警方抓獲嫌疑人，充分彰顯了工商銀行國有大行的良好風(fēng)范。
未來，永安支行還將常態(tài)化開展反詐金融知識宣傳教育活動，堅守初心，牢記使命，踐行大行擔(dān)當(dāng)，履行社會責(zé)任，繼續(xù)強(qiáng)化警銀合作，共筑金融反詐的“防護(hù)墻”，守護(hù)好百姓的“錢袋子”。(完)